Как получить налоговый вычет по декларации 3-НДФЛ?

Можно ли несколько раз получить налоговый вычет: сколько можно заявить одновременно

Сколько налоговых вычетов можно получить в год? Такой вопрос интересует граждан, имеющих сразу несколько прав на получение компенсации НДФЛ.

Например, приобретена квартира, пройдено лечение, при этом имеются несовершеннолетние дети. Закон позволяет заявлять имущественный и социальный вычет одновременно.

Возврат ограничен только размером уплаченного НДФЛ, поэтому важно рассчитать, какая очередность будет более выгодной, чтобы вернуть максимальную сумму.

В ситуации, когда у налогоплательщика существует несколько оснований для возврата подоходного налога, можно ли получить два налоговых вычета одновременно? Такая возможность предусмотрена, если речь идет о разных льготах, при этом важно понимать, какие компенсации переносятся на другой год, а какие сгорают – иначе рискуете нерационально воспользоваться своим правом.

Какие существуют вычеты НДФЛ: суммы и срок возврата

Получить несколько налоговых вычетов за один год по двум и более основаниям можно, но закон ограничивает максимальный размер возвращаемой денежной суммы, срок возврата, даже число обращений за компенсацией на протяжении жизни. Существуют следующие наиболее часто используемые виды:

• Стандартные – предоставляются отдельным категориям граждан и на детей в размере от 1 400 до 12 000 руб., пока доход за один год не достигнет 350 000. На следующий год не переносятся, выплачиваются до достижения ребенком 18 либо 24 лет, если он продолжает обучение по очной форме.
• Социальные – по расходам на обучение, лечение, благотворительность, негосударственное пенсионное обеспечение, формирование накопительной части пенсии. Максимальный размер – 120 000 руб. совокупно по всем основаниям. Исключение составляет обучение детей и дорогостоящее лечение, здесь суммы не ограничены. Остаток на другие годы не переносится.
• Инвестиционные – предельная сумма составляет 400 000 руб., в следующем году получить возврат нельзя.
• Имущественные – предоставляются в размере 2 млн. за покупку недвижимости, 3 млн. – по ипотечным процентам. Остаток можно перенести, но, в отличие от других возвратов, имущественный оформляется раз в жизни на всю сумму или несколько раз, пока полная сумма не будет выбрана. Последнее правило действует только для основной (не по процентам) компенсации.

Стандартные, социальные, инвестиционные вычеты следует заявлять в течение 3 лет с момента, когда были понесены расходы, имущественные – не имеют срока давности, но подать декларацию можно только за период не более 3 лет.

Таким образом, сколько налоговых вычетов можно получить за всю жизнь одному человеку? С процентов по ипотеке – только один, имущественный – один или несколько, но совокупно на сумму не больше максимальной, все остальные – неограниченное число раз.

Как лучше комбинировать вычеты, чтобы получить максимальный возврат

В теории, если доход налогоплательщика очень высокий, очередность предоставления компенсаций неважна – их можно заявить все одновременно и получить полный возврат. На практике же такая ситуация встречается редко, предельный размер в год ограничен суммой уплаченных налогов, поэтому заявлять льготы выгоднее всего в следующей очередности:

• стандартные на детей через работодателя – начисляются, пока годовой доход достигнет 350 тыс.;
• социальные за лечение, обучение, покупку лекарств, а также инвестиционный по ИИС;
• имущественный;
• возврат части процентов, уплаченных банку.

Можно в одной декларации оформить налоговый вычет за обучение и лечение одновременно. Однако, компенсировать удастся только предельный размер – 120 тыс. руб. Если на обучение было потрачено 80 тыс., на лечение – 180 тыс., то заявить несколько социальных вычетов в одной декларации не получится: просто нет смысла.

Если льгота предоставляется через работодателя – нужно подать заявление об очередности льгот, иначе бухгалтерия может самостоятельно определить порядок, что подтверждается письмом ФНС от 17 февраля 2021 №БС-4-11/3008. А это не всегда будет самый выгодный вариант для возврата денег.

Разберем ситуацию, чтобы показать рациональное оформление льгот на примере одного человека с доходом 30 000 руб. ежемесячно и наличием ребенка на иждивении. Пусть в отчетном году на лечение было потрачено 80 000, на собственное обучение – 200 тыс.; внесено на ИИС – 400 тыс., куплена квартира за 1,5 млн. руб.

Как совместить одновременно вычет на ребенка, имущественный и социальный вычет? Вот какие налоговые льготы можно будет заявить в декларации 3-НДФЛ для данного примера:

• на протяжении 11 месяцев – по 1 400 руб. на ребенка; полный год использовать не получится, так как в декабре доход нашего гражданина составит 360 тыс.руб, что превышает предельную сумму для применения стандартного вычета на ребенка в 350 тыс.р.;
• за год налоговая база составила 11*(30 000 – 1400) + 30 000 = 344 600;
• по итогам года заявлен социальный возврат и по ИИС: 120 тыс. + 400 тыс. Но смысла заявлять обе суммы нет, в декларации можно просить компенсацию только по инвестициям. Так как предельный размер дохода не больше 344 600 руб, то остаток не будет выплачен, а сгорит. Поэтому вернуть деньги за обучение не получится, нет смысла подготавливать документы, да и за ИИС вернется только подоходный налог от суммы облагаемого дохода: 344 600 руб.;
• заявлять льготу, возникшую из-за покупки недвижимости, смысла нет, так как НДФЛ возвращен и так в полном размере. Поэтому приступить к оформлению имущественного вычета можно будет в будущих периодах, когда гражданин вновь заплатит налог на доходы.

Есть небольшой секрет более выгодного возврата НДФЛ в данном примере. Например, инвестиционный вычет можно оформить в декларации на супруга (супругу), а обучение включить в свою 3-НДФЛ. В этом случае получится вернуть большую денежную сумму.

Главное правило, которое нужно запомнить, если есть право на имущественный и социальный вычет одновременно – остаток по последнему не переносится, поэтому его целесообразно заявлять в первую очередь. Сначала возвращаем деньги за лечение и обучение, потом – за квартиру и уплаченные проценты.

Как в одной декларации подать несколько вычетов

Чтобы было понятно, как заявлять имущественный и социальный вычет в одной декларации, а также другие компенсации, покажем пример заполнения 3-НДФЛ в части возврата налогов из бюджета.

Откройте программу «Декларация», задайте основные условия, сведения о декларанте и доходах, после чего перейдите во вкладку, где можно запросить компенсацию.

Как оформить имущественный возврат? Проставьте галочку в верхней части экрана, указав, что нужно предоставить льготу, затем укажите купленный объект – один или несколько.

Заявить компенсацию на ребенка удастся в соответствующей вкладке – все так же проставляем галочку в графе «Пересчитать…», указываем число детей. Делать это нужно, если льготой не воспользовались ранее по месту работы.

Аналогично заявляем льготу по ИИС.

Останется проверить, сохранить и распечатать документ. В готовом виде декларация состоит из нескольких разделов. Например, раздел 2 будет выглядеть следующим образом.

А вот так – приложение 5, где осуществляется сам расчет.

Законодательством не предусмотрено, какой вычет предоставляется в первую очередь, поэтому важно самостоятельно правильно комбинировать льготы, чтобы в одной декларации заявить максимальную сумму к возврату, а остатки при этом не сгорели, перенеслись на другой год. Таким образом, заявить два и более вычета можно в течение одного календарного года, но если это разные типы компенсаций.

Если вам нужна личная консультация, а также услуги по заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ или возникают проблемы с работой в личном кабинете налогоплательщика, то смело оставляйте заявку в разделе “Услуги”. Мы любим возвращать налоги!

Источник: https://nalog-prosto.ru/skolko-nalogovyh-vychetov-mozhno-poluchit-v-god/

Налоговая декларация 3-НДФЛ на возврат подоходного налога за квартиру

Получить налоговый вычет можно в следующем или любом другом году после покупки квартиры. Для этого нужно подать в местное отделение ИНФС (инспекция Федеральной налоговой службы) декларацию по форме 3-НДФЛ вместе с перечнем необходимых документов.

Если квартира куплена в ипотеку, заемщик может получить вычет по выплаченным банку процентам вместе с вычетом по расходам на ее покупку.

Форма 3-НДФЛ заполняется налогоплательщиком, с указанием данных из справки 2-НДФЛ, которая выдается работодателем, а также сведений из расчетных, платежных и иных документов. Декларация может быть заполнена в бумажной или в электронной форме.

Для заполнения формы 3-НДФЛ удобней всего использовать специальную программу — «Декларация», которая позволяет автоматически рассчитывать все необходимые данные, проверяет правильность исчисления вычета, а также формирует документ для предоставления в инспекцию.

Декларация 3-НДФЛ: что это такое и зачем нужна

Каждый гражданин имеет право получить вычет за покупку жилья в пределах установленного лимита в 2 млн. рублей. Вернуть можно 13% от этой суммы — 260 тыс. рублей.

3-НДФЛ — это форма налоговой декларации, которая заполняется налогоплательщиком, когда ему нужно получить налоговый вычет или отчитаться о полученных доходах (НДФЛ расшифровывается как «налог на доходы физических лиц»).

Для получения налоговых вычетов по НДФЛ гражданин может подать декларацию в налоговый орган в любое время в течение всего года. Ограничений по срокам не предусмотрено.

Чтобы получить возврат 13% за покупку квартиры нужно:

1. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
2. Получить в бухгалтерии по месту работы справку 2-НДФЛ о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год.
3. Подготовить копии документов о праве собственности, а также платежных документов, которые подтверждают факт покупки квартиры.
4. Все собранные копии документов, вместе с заполненной налоговой декларацией 3-НДФЛ предоставить в отделение ИФНС по месту жительства.
5. Через 4 месяца получить возврат налога.

Получить вычет могут только граждане-резиденты, которое работают официально и с их заработной платы удерживается налог в размере 13%.

Подать декларацию можно следующими способами:

• лично или через представителя предоставить в налоговый орган заполненную бумажную форму;
• подать в электронной форме через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой;
• отправить декларацию по почте вместе с описью вложения.

Как заполнить справку 3-НДФЛ для налоговой

Форма налоговой декларации 3-НДФЛ, а также порядок ее заполнения установлены Приказом Минфина от 03.10.2021 № ММВ-7-11/569@.

Заполнить декларацию можно тремя способами:

1. Скачать бланк 3-НДФЛ на сайте налоговой, распечатать и заполнить от руки.
2. В личном кабинете налогоплательщика для физических лиц на сайте налоговой.
3. С помощью программы «Декларация».

При заполнении формы используются значении из справки 2-НДФЛ, а также из расчетных, платежных и иных имеющихся у налогоплательщика документов. Бланк декларации должен соответствовать году, за который налогоплательщик хочет вернуть налог.

Образец заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ за 2021 год на квартиру (пошаговый)

Программа «Декларация» автоматически проверяет корректность введенных данных, исключая вероятность появления ошибки. Ее можно скачать на сайте налоговой службы на соответствующий финансовый год.

1. После открытия программы появится первое поле для заполнения. Здесь нужно выбрать:
   • тип декларации 3-НДФЛ;
   • номер местного отделения ИНФС по месту регистрации, в который подается декларация;
   • номер корректировки (указывается если документ подается повторно, если впервые нужно оставить 0);
   • код ОКТМО — набор цифр для идентификации населенных пунктов (узнать можно по ссылке, указав название субъекта);
   • признак налогоплательщика — физическое лицо;
   • если с заработной платы заявителя взымается налог на подоходный налог в размере 13%, в графе «Имеются доходы» нужно поставить галочку в первой строке.
   • в графе «Достоверность подтверждается» нужно указать, кто будет подавать декларацию — лично или через представителя.

2. Во вкладке «Сведения о декларанте» указываются паспортные данные и ИНН.

3. Далее во вкладке «Доходы, полученные в РФ» выбрать налоговую ставку 13% и нажать «плюс». Появится окно, в котором нужно указать реквизиты работодателя с помощью справки 2-НДФЛ.

4. Во вкладке «Вычеты» нужно выбрать «Имущественный», затем нажать на плюс и внести данные о купленной квартире. Кадастровый номер недвижимости можно узнать на сайте Росреестра.

   Стоимость квартиры и проценты по кредиту указываются те же, что и в платежных документах.

5. После заполнения всех вкладок нужно посмотреть заполненную декларацию. Если все верно — документ можно распечатать или сохранить в формате PDF, чтобы отправить в электронном виде.

Особенности заполнения 3-НДФЛ при возврате налога на квартиру с ипотекой

При покупке квартиры в ипотеку, гражданин имеет право на получение налогового вычета за уплаченные банку проценты (пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ).

Максимальная сумма для расчета расходов на приобретение жилья при погашении процентов по ипотеке — 3 млн. рублей. От этой суммы, независимо от размера процентов, можно вернуть только 13%, то есть 390 тыс.рублей.

Особенности заполнения З-НДФЛ:

1. Указывать в декларации можно только уже выплаченные ипотечные проценты, не погашенные выплаты в расчет не попадают.
2. Если гражданин за один год планирует получить основной и процентный вычет — подавать две декларации не нужно, данные заносятся в общую форму. Когда основная часть вычета уже получена, ее размер указывается в отдельной строке.
3. Подавать документы на вычет можно только через год, после оформления квартиры в собственность. Если выписка из ЕГРН получена в 2021 году, подавать декларацию можно не раньше 2021 года.
4. Проценты, которые были уплачены до оформления квартиры в собственность, также учитываются в налоговом возврате.

Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру

Для получения налогового вычета за покупку квартиры в местное отделение ИФНС нужно предоставить:

• паспорт заявителя;
• справка о доходах 2-НДФЛ;
• договор долевого участия или договор купли-продажи;
• заполненная декларация по форме 3-НДФЛ;
• копии платежных документов (например, банковские выписки, квитанции, расписки);
• копия выписки из ЕГРН или акта-приема передачи, если жилье куплено по договору долевого участия;
• заявление на налоговый вычет с указанием реквизитов банковского счета, на который будут перечислены деньги.

Если квартира куплена в ипотеку, вместе с основным списком документов нужно предоставить:

• банковский договор о выдаче ипотечного кредита;
• справка о выплаченных процентах за год.

Если квартира была приобретена в совместную собственность супругами:

• копия свидетельства о заключении брака;
• заявление о распределении долей.

Для получения налогового вычета за детей дополнительно к основному списку подается копия свидетельства о рождении.

Источник: http://kvartirniy-expert.ru/pokupka/nalogovyj-vychet/deklaraciya-3-ndfl/

Информация о налоговой декларации

24.03.20

Налоговая декларация 3-НДФЛ — это документ, используя который физические лица отчитываются перед государством по налогу на доход (НДФЛ).

По итогам календарного года в обязательном порядке декларацию 3-НДФЛ заполняют и подают в налоговый орган:

1. Граждане, которые самостоятельно рассчитывают и платят налог на доходы в бюджет: индивидуальные предприниматели на общей системе налогообложения, нотариусы, адвокаты и другие группы лиц.
2. Налоговые резиденты РФ, которые получили доход за пределами России. С этого дохода должен быть удержан НДФЛ.
3. Граждане, получившие дополнительный доход, подлежащий налогообложению. Например:

• от продажи машины;
• от продажи квартиры/дома/земли;
• от сдачи в аренду жилья;
• от выигрыша в лотерею.

Пример: В 2021 году Пушкин А.С. продал квартиру, которой владел менее 5 лет. По окончании 2021 года (до 30 апреля 2021) Александр Сергеевич должен подать в налоговый орган декларацию по форме 3-НДФЛ, в которой будет рассчитан налог, подлежащий уплате в результате продажи.

Также декларацию 3-НДФЛ могут заполнить и сдать физические лица, желающие получить налоговый вычет, то есть вернуть часть уплаченного налога.

Например:

Сложно понять, 
положен ли вам вычет?

Эксперт поможет!

Какой срок подачи декларации 3-НДФЛ?

Для декларации дохода, например, от продажи имущества, необходимо подать декларацию 3-НДФЛ не позднее 30 апреля года, следующего за тем, в котором были получены доходы.

Пример: Тютчев Ф.И. в 2021 году продал автомобиль, которым владел менее 3 лет. До 30 Апреля 2021 года Федор Иванович должен подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган. В декларации отражается факт продажи машины и размер налога на доход от этой продажи.

Срок «до 30 апреля следующего года» не распространяется на тех, кто подает декларацию на налоговый вычет. Декларация на вычет подается в любой день по истечении года получения дохода. Единственное ограничение — налог на доходы может быть возвращен только в течение трех лет. Так, в 2021 году можно получить вычет за 2021, 2021 и 2021 годы.

Пример: Зощенко М.М. получал платное образование в 2021 году, параллельно работал и платил налог на доходы. Михаил Михайлович вправе подать документы на налоговый вычет за 2021 год в любой момент до конца 2021 года. В 2021 году у него такое право сгорает.

Как подать декларацию 3-НДФЛ?

Декларация 3-НДФЛ всегда подается в налоговый орган по месту регистрации.

Пример: Иванов И.И. зарегистрирован в Самаре, но имеет временную регистрацию в Москве. В этом случае Иванов И.И. должен подать декларацию в налоговую инспекцию Самары.

Подать декларацию в налоговый орган можно следующими способами: лично; по почте ценным письмом с описью вложения; через Интернет. Подробное описание каждого способа можно прочитать в статье Подача декларации 3-НДФЛ в налоговый орган.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ?

Заполнить декларацию 3-НДФЛ можно следующими способами:

Выполнить все работы самостоятельно:

• Подготовить документы для налоговой службы.
• Убедиться, что каждый документ правильно оформлен, отвечает всем нормам российского законодательства.
• Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
• Передать пакет документов в налоговую инспекцию.

Доверить работу налоговому эксперту онлайн-сервиса Верни налог. Мы работаем дистанционно по всей России, вам нужно лишь зарегистрироваться в Личном кабинете на нашем сайте. В результате:

• Мы отправим вам список документов, которые необходимо подготовить для подтверждения вашего права на вычет.
• Каждый документ будет проверен налоговым специалистом.
• Мы укажем на некачественные документы и расскажем, как исправить ошибки и подготовить недостающие документы.
• Налоговый эксперт всегда будет с вами на связи: в режиме онлайн ответит на вопросы и окажет консультационную поддержку.
• Получите от нас два файла с заполненной декларацией 3-НДФЛ. Это делается для того, чтобы вы могли выбрать — переправить в налоговую инспекцию электронную версию декларации или бумажную.
• По вашей заявке и с помощью электронной подписи мы можем самостоятельно отправить вашу декларацию в налоговый орган.
• Персональное сопровождение: личный налоговый эксперт будет с вами на связи в течение всего процесса — от первого телефонного разговора и до получения вами налогового вычета.

Доверьтесь профессионалам!

Ответственность и штрафы за непредставление и просрочку сроков сдачи декларации 3-НДФЛ

Если декларация для уплаты налога предоставлена после 30 апреля, то есть с нарушением положенного срока, налоговая инспекция может наложить штраф по статье 119 НК РФ.

Размер штрафа составляет 5% от суммы налога за каждый полный или неполный месяц со дня просрочки, то есть, начиная с 30 Апреля. Минимальная сумма штрафа составляет 1 000 руб., максимальная — 30% от суммы налога.

Пример: В 2021 году Сидоров С.С. продал квартиру и должен был уплатить 70 000 руб. налога на доход с этой продажи. Сидоров С.С. пропустил срок сдачи декларации 3-НДФЛ (30 Апреля 2021 года) и сдал ее только после письма из налогового органа 10 Июня 2021 года.

Сумма штрафа Сидорова С.С. составит: 2 мес. х (70 000 х 5%) = 7 000 руб.

Отметим, что штрафы относятся только к случаям, когда сдача 3-НДФЛ является обязательной. Таким случаем, например, является получение дохода от продажи имущества.

Подача декларации 3-НДФЛ для получения налогового вычета не привязана к конкретной дате и является добровольным действием налогоплательщика. Поэтому никаких штрафов в этом случае быть не может.

Получите вычет

Личный консультант заполнит за вас декларацию за 3%

от суммы вычета

Источник: https://verni-nalog.ru/deklaracija-3-ndfl/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

• С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
• С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
• С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

• Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
• Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
• Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
• Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
• При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Как оформить налоговый вычет и подать декларацию 3-ндфл через личный кабинет налогоплательщика

Данная инструкция составлена для тех, кто решил сэкономить свое личное время и оформить свой  социальный (лечение, обучение) или имущественный вычет (за покупку квартиры, комнаты или дома) через интернет.

Для этих целей налоговой был создан личный кабинет, в котором Вы в режиме онлайн можете подать свою декларации, подтвердив данные указанные в ней скан-копиями необходимых документов.

Где и как это правильно сделать? Об этом и много другом читайте ниже.

1 шаг

В первую очередь Вам необходимо перейти на сайт личного кабинета налоговой службы: https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login

Перейдя по ссылке, Вы попадаете на страницу авторизации. Как войти в личный кабинет налоговой? У вас есть 2 варианта:

1. Необходимо обратиться в любую ФНС. При себе необходимо иметь паспорт и Ваш ИНН (можно копию или оригинал). В случае, если Вы обращаетесь в налоговую по месту прописки, то достаточно иметь при себе только паспорт.
2. Если у вас есть учетная запись на сервисе Госулуги: https://esia.gosuslugi.ru/, которая подтверждена в авторизованном центре, то можно воспользоваться ей для входа (Кнопка №3 на картинке). Правда, если Вы подтверждали учетную запись через почту России (то есть логин и пароль присылали по почте), то этого может оказаться не достаточно, так как Ваша учетная запись может быть не полноценной. Для того чтобы получить полный доступ достаточно обратиться в центр, где можно сделать повторное «подтверждение личности», найти такой можно по ссылке на официальном сайте: https://esia.gosuslugi.ru/public/ra. Для этого потребуется оригинал СНИЛС и паспорт. После «подтверждение личности» Вы сможете с помощью учетной записи зайти в Ваш личный кабинет.

2 шаг

Войдя в личный кабинет первое, что Вам требуется сделать, для возможности оформления налогового вычет через личный кабинет: получить сертификат ключа проверки электронной подписи. Данным ключом Вы подпишете комплект документов, которые прикрепите на 15 шаге.

Для этого в правом верхнем углу нажимаем на: ваш профиль.

3 шаг

Далее выбираем раздел получить ЭП.

4 шаг

На странице создания ключа Вы выбираете один из трех способов, их отличия можно увидеть, нажав на знаки вопроса на против соответствующего варианта:

• Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России (рекомендовано);
• Электронная подпись хранится на Вашей рабочей станции;
• Регистрация имеющейся квалифицированной подписи

5 шаг

Также, как и налоговая я рекомендую использовать: Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России. Остальные варианты более сложные, и в них нет необходимости для физических лиц.

6 шаг

Проверяем заполненные данные (реквизиты сертификата). Если все указано правильно, то формируем пароль в соответствии с требованиями и жмем отправить запрос.

7 шаг

В течении 10-15 минут подпись будет генерироваться.

Попробуйте обновите страницу спустя некоторые время. В результате у вас должна появится зеленая галка и надпись: Сертификат электронной подписи успешно выпущен.

Данный атрибут является подтверждением того, что подпись сформирована и ее можно использовать для работы. В некоторых ситуациях на создание подписи уходит 24 часа, если данное время прошло и у вас до сих пор идет процесс формирования, значит вам надо обратиться в службу поддержки (Пример с ошибкой).

8 шаг

Далее переходим в раздел: Жизненные ситуации.

9 шаг

Выбираем раздел: Подать декларацию 3-НДФЛ.

10 шаг

Теперь мы попали на страницу заполнения и представления налоговой декларации 3-ндфл. Далее нам предоставляется 2 варианта:— заполнить новую декларацию онлайн.— загрузить сформированную декларацию .

Так как в нашем случае файл подготовлен в программе декларацию 2021 в формате xml, то мы выбираем: загрузить (жмем именно на буквы загрузить, клик по кнопке Декларация ведет на страницу скачивания программы).

11 шаг

Выбираем нужный нам год. Далее нажимаем выбрать файл, на компьютере переходим в раздел, где у нас сохранен предварительно подготовленный в программе декларация файл в формате XML (название начинается NO_NDFL_***).

12 шаг

Теперь наша декларация подгружена на сайт и личный кабинет ее определил.

13 шаг

Все наша декларация загружена, теперь нам необходимо добавить необходимые подтверждающие документы.

Список документов для каждого вычета свой (список для каждого типа по ссылке обучение, лечение или имущественный вычет).

В данном случае мы оформляем вычет за квартиру, поэтому подгрузить надо будет соответствующие документы. Для каждого документа нам необходимо нажать кнопку: прикрепить документ.

14 шаг

1. 1. Суммарный объем прикрепляемых документов не должен превышать 20 мегабайт,

1. 1. Размер одного документа не должен быть более 10 мегабайт (если необходимо уменьшить размер документа, допустим pdf, то можно воспользоваться данным сервисом https://smallpdf.com/ru/compress-pdf или любым другим).

1. 1. Разрешенные форматы: .jpg, .tiff, .png, .pdf

1. Для каждого документа требуется написать описание, из разряда: ИНН, Договор обучения, Договор купли продажи квартиры и т.д. Прикрепив файл, добавив описание, жмем: сохранить.

Рекомендации по подготовке скан-образов документов к декларации по форме 3-НДФЛ

15 шаг

После того, как мы добавили все документы. Внизу страны вводим пароль от нашей подписи, который мы формировали вместе с подписью на (смотрим 6 шаге). Вводим пароль, жмем кнопку: подтвердить и отправить.

16 шаг

Далее Вы получаете уведомление о том, что декларация была подписана и направлена в Вашу ИФНС. Далее вы можете нажать на кнопку на одну из четырех вкладок:

1. Подать заявление (Новая функция с 1 июня, в данном меню, вы можете сразу вместе с декларацией подать заявление на возврат. Исполнено оно будет после окончания камеральной проверки).
2. Сообщения
3. Мои налоги
4. Подать заявление на возврат излишне уплаченного налога. (вкладка и 1 и 4 дублируют друг друга).

При переходе на вкладку 2 сообщения вы можете увидеть всю историю вашего документооборота, в том числе последнее отправленное сообщения — декларация 3 ндфл. Вы можете кликнуть на нее.
Перейдя в нее, вы можете увидеть:

1. Статус: сразу после отправки он становится: Создано =>Принято => Зарегистрировано=>На рассмотрении;
2. Налоговый орган, который осуществил регистрацию;
3. Дата и время регистрации
4. Вложения в отправленном пакете.
5. История обработки.
6. Номер и дату регистрации декларации (обычно все эти данные появляются в течении 15 минут, но может занять и 24 часа).

В случае, если ваш процесс регистрации не движется, рекомендую позвонить в налоговую. При условии что прошло 3 рабочих дня с момента отправки.

 17 шаг

Источник: https://verny-nalog.ru/nalogovaya-lichnyj-kabinet-nalogoplatelshhika/

Бланк и образец заполнения заявления на налоговый вычет за 2021 год при подаче 3-НДФЛ в 2021 году

Здесь представлен бланк заявления на имущественный, социальный, стандартный и инвестиционный налоговый вычет при подаче декларации 3-НДФЛ в инспекцию.

Чтобы заполнить поля платежных реквизитов, для правильного перечисления денежных средств, вам поможет статья как узнать свой номер счета и реквизиты банка.

С остальными графами заявления, такими как номер ИФНС (в который вам предстоит обратиться), и номером ИНН вам помогут соответствующие статьи, с которыми вы сможете ознакомиться перейдя по ссылкам.

Скачать бланк заявления на возврат подоходного налога, вы можете здесь

Он представлен в форматах pdf и excel, который можно открыть на компьютере и заполнить самостоятельно, либо распечатать бланк и внести недостающие данные шариковой ручкой (печатными буквами).

Проблем, с заполнением заявления на налоговый вычет, возникнуть не должно. Все необходимые данные вы сможете найти в собственных документах и на нашем сайте. Главное – аккуратность и внимательность.

 Скачать бланк заявления на вычет (pdf)

Скачать в формате excel (xls)

Заметьте, если вы меняли работу в течение года и работодателей занесенных в декларацию несколько, то и количество приложенных заявлений должно быть кратно указанным источникам выплат.

Заявление на возврат подается вместе с заполненной декларацией 3-НДФЛ, и необходимым пакетом документов. Декларация должна быть заполнена либо в программе, и распечатана на листах формата А4 (обычный альбомный лист), либо от руки на бланках, того же формата А4. Первый вариант заполнения несомненно лидирует, так как требует значительно меньше знаний, но выбор остается за вами.

Образец заявления на возврат суммы излишне уплаченного налога для получения вычета

В шапке формы указываем свой ИНН. КПП не требуется, так как у физических лиц он отсутствует. Далее пойдем по списку:

1. Номер заявления — если это первое обращение за вычетом в этом году ставим 1.2. Предоставляется в налоговый орган. По всей вероятности вы должны обладать этими сведениями, так как заполнили декларацию самостоятельно. Номер ИФНС можно подглядеть из неё, либо ищите как его узнать в блоке “полезная информация”.3. Указываем свои фамилию, имя и отчество.

4. Статус плательщика — если вы оформляете заявление на вычет, то как в образце указываем 1.

5. Статья налогового кодекса для возврата излишне уплаченного налога в нашем случае 78.6. В графе “прошу вернуть” пишем два раза цифру 1 (излишне уплаченную сумму налога).7. Данная цифра есть в вашей декларации. Это сумма, подлежащая возврату из бюджета за отчетный год, за который подается 3-НДФЛ.8. Налоговый период.

Здесь требуется заполнить поля с помощью кодов, значения которых приведено на последнем листе бланка. Заполняем поле аббревиатурой ГД 00, что соответствует годовому отчету, и проставляем 2021. Это период за который сдают 3-НДФЛ в 2021 году.9. Код ОКТМО для налогового вычета ищем в справке 2-НДФЛ, выданной вашим работодателем.10.

Код бюджетной классификации для возмещения налога одинаков для всех – 18210102010011000110.

11. Указываем количество страниц (3) и документов, прилагаемых к заявлению (декларация не считается).

14. Далее следует указать банковские реквизиты, куда будет переведен излишне уплаченный налог. Эти сведения можно взять из вашего договора с кредитной организацией либо в онлайн-банке.

Там потребуется найти пункт реквизиты для переводов и скопировать информацию оттуда (думаю разберетесь).

Главным вопросом останется вид счета (код):02 – если перевод будет осуществляться на банковскую карту (текущий счет);07 – если на депозит или вклад.

15. Код бюджетной классификации получателя и номер лицевого счета заполнять не нужно.

16. Третий лист заполняется только если у вас отсутствует ИНН — потребуется паспорт или иной документ.

Настоящий образец заявления на налоговый вычет элементарен. Большинство подсказок можно найти внизу бланка. Надеемся вы извлекли максимум пользы от нашего ликбеза и без труда сдадите декларацию 3-НДФЛ и вернете свои 13%, благодаря сайту deklaracia3ndfl.ru.

Источник: https://deklaracia3ndfl.ru/zayavlenie-na-nalogovyj-vychet.html